Philosophie unserer nachhaltigen Anlageberatung
Profitieren Sie von der Expertise unserer Berater beim strukturierten Aufbau Ihres Depots. Wir verstehen uns als Partner in allen Fragen rund um das Thema Geldanlage. Neben unserer Beratung unterstützen wir Sie auch bei der Ausarbeitung fachspezifischer Inhalte wie zum Beispiel Anlagerichtlinien und Liquiditätskonzepten.
Der digitale Anlage-Navigator: Questor
Digitale Anlage-Navigator
Erreichen Sie Ihre finanziellen Ziele unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Präferenzen zu Nachhaltigkeit, Zeithorizont und Ihrer Vorstellung zum Werterhalt. Finden Sie mit dem Questor die ideale Geld- & Wertpapieranlage für Ihre gemeinwohlorientierte Organisation.
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Wirksame Geldanlage
Wir übernehmen Verantwortung – und Sie gleich mit! Lassen Sie Ihr Unternehmen mit einer Geldanlage zur sozialwirtschaftlichen Wertschöpfung beitragen. Lassen Sie jetzt Ihr Unternehmen mit einer Geldanlage zur sozialwirtschaftlichen Wertschöpfung beitragen.
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Kurzfristige Anlage
Versorgen Sie Ihr Kapital mit Extra-Zinsen und täglicher Verfügbarkeit mit unserem Tagesgeld.
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Mittel- und langfristige Anlage
Festgeld, Festgeld Plus Nachhaltigkeit, Kündigungsgeld oder nachrangige Geldanlage.
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Wertpapierberatung
Wertpapierberatung mit Fokus auf die Generierung finanzieller Erträge bei verantwortungsvollen Investieren.
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Vermögensverwaltung
Wir verwalten Ihr Portfolio nach gemeinsam erstellten Richtlinien und erarbeiten mit Ihnen ein passendes Anlagekonzept.
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GemeinwohlInvest
GemeinwohlInvest
Unsere innovative Anlagelösung für die Vermögensverwaltung von gemeinnützigen Organisationen. Unsere innovative Anlagelösung für die Vermögensverwaltung von gemeinnützigen Organisationen.
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Sozialmarkt- und Stiftungsexperte
Dank der langjährigen Beziehungen zu unseren Kunden in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft kennen wir die Bedürfnisse und erstellen unter Berücksichtigung rechtlicher Anforderungen branchengerechte Lösungen. Als zertifizierte Stiftungsberater vereinen wir die notwendige Expertise, um Sie stiftungsrechtskonform auch in Zeiten aktueller Niedrigzinspolitik mit wertvollen Erträgen zur Zweckverwirklichung zu unterstützen.
Anlagestrategie für nachhaltige Geldanlagen
Als SozialBank sind wir spezialisiert auf gemeinwohlorientierte und nachhaltige Geldanlagen. Durch die Berücksichtigung aktueller gemeinnützigkeits- und stiftungsrechtlichen Richtlinien sind Sie mit uns stets auf der sicheren Seite. Die Bewertung Ihrer Anlagesituation erfolgt auf Basis von uns entwickelter Standards und auf Basis Ihrer individuellen Bedürfnisse und Vorgaben. Wir stehen für eine sozial nachhaltige Finanzierungs- und Anlagepolitik und integriert Mindestausschlusskriterien sowie ESG-, SDG- und Klimadaten in die Beratung. Sie können damit Verantwortung übernehmen, Risiken minimieren, langfristig Werte schaffen, ihr Image verbessern und gesetzliche Anforderungen erfüllen.
FAQ Geldanlage
Welche Geldanlageprodukte eignen sich besonders für Organisationen in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft?
Für Organisationen in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft eignen sich Geldanlageprodukte, die Stabilität, Liquidität und nachhaltige Wirkung miteinander verbinden. Dazu zählen:
- Tagesgeld und Festgeld zur kurzfristigen bzw. planbaren Liquiditätssicherung,
- Festgeld Plus, Kündigungsgeld sowie nachrangige Anlagen für mittlere und längere Laufzeiten.
- Für ertragsorientierte Strategien stehen zusätzlich Wertpapierberatung, Vermögensverwaltung und spezialisierte Lösungen wie GemeinwohlInvest zur Verfügung. Diese Produkte wurden für gemeinnützige und sozialwirtschaftliche Organisationen entwickelt und berücksichtigen branchenspezifische Anforderungen sowie nachhaltige Standards.
Welche Geldanlagemöglichkeiten gibt es für Stiftungen?
Stiftungen können ihr Vermögen über verschiedene Anlageklassen strukturieren, solange rechtliche Vorgaben erfüllt werden und das Grundstockvermögen erhalten bleibt. Zu den typischen Anlageformen gehören festverzinsliche Anlagen wie Anleihen, die regelmäßige Zinszahlungen bieten und Stabilität schaffen.
Ebenfalls geeignet sind Investmentfonds, die eine breite Streuung und professionelles Portfoliomanagement ermöglichen, sowie Aktien, sofern Anlagerichtlinien dies erlauben und Risikostreuung gewährleistet ist.
Zudem empfiehlt sich die Nutzung klarer Anlagerichtlinien, die Anlageziele, zulässige Anlageklassen und Risikogrenzen festlegen und regelmäßig überprüft werden sollten.
Welche Produktlösungen bietet die SozialBank für die Sozial- und Gesundheitswirtschaft an?
Die SozialBank bietet ein breites Spektrum an Anlageformen:
- Tagesgeld
- Festgeld
- Wertpapierberatung
- Vermögensverwaltung sowie GemeinwohlInvest, eine speziell für gemeinnützige Organisationen entwickelte Vermögensverwaltung.
Diese Lösungen sind auf die Anforderungen von Organisationen der Sozial- und Gesundheitswirtschaft zugeschnitten.
Welche Rolle spielt nachhaltige Geldanlage für Stiftungen und NPOs?
Stiftungen und NPOs müssen laut ihrer Rechtsform das Vermögen langfristig erhalten und gleichzeitig ihren gemeinnützigen Zweck erfüllen. Die SozialBank unterstützt sie mit stiftungsrechtskonformer Vermögensverwaltung, nachhaltigen Kapitalanlagen sowie individueller Anlageberatung, um finanzielle Erträge und gesellschaftliche Wirkung miteinander zu verbinden.
Welche Geldanlageformen sind für gemeinnützige Vereine geeignet?
Gemeinnützige Vereine müssen ihr Vermögen verantwortungsvoll anlegen und die Vorgaben der Abgabenordnung zur zeitnahen Mittelverwendung beachten. Rücklagen dürfen nur begrenzt gebildet werden und müssen dem Satzungszweck dienen.
Für eine verzinsliche Anlage eignen sich risikoarme Aktien, Fonds oder Anleihen erstklassiger Schuldner. Gerichte erlauben hierfür bis zu einem Drittel des langfristig zu erhaltenden Vereinsvermögens.
Sparkonten bieten hingegen oft nur sehr geringe Zinsen und gleichen die Inflation nicht aus, sodass viele Vereine auf diversifizierte, aber konservativ strukturierte Anlagen setzen.