Nachhaltige Anlageberatung: Der Wegweiser für die Sozial- und Gesundheitswirtschaft bei verantwortungsvollem Investieren
Investieren mit Weitblick auf Nachhaltigkeit und besonderem Blick auf Ihre individuellen Nachhaltigkeitspräferenzen – das ist das Herzstück unserer nachhaltigen Anlageberatung bei der SozialBank. Wir verstehen, dass Ihre Geldanlage mehr als nur finanzielle Erträge generieren, sondern sich auch positiv auf Gesellschaft und Umwelt auswirken soll. Unsere Expertise in der Wertpapierberatung ist darauf ausgerichtet, Ihnen eine Palette nachhaltiger Anlageprodukte zu bieten und nach Ihren individuellen Kriterien zu beraten, die Ihre ethischen Werte widerspiegelt. Wir verstehen Ihren Vermögenszuwachs als ein ganzheitliches Zukunftskonzept.
Unsere Wertpapierberatung ist speziell auf die Bedürfnisse von Unternehmen der Sozial- und Gesundheitswirtschaft ausgerichtet. Unsere Beratung basiert auf fundierten Nachhaltigkeitsanalysen und Ratings, um Ihnen ein individuelles Zielportfolio zu erstellen. In den Beratungsgesprächen berücksichtigen wir gleichermaßen die sozialen, ökonomischen und ökologischen Aspekte.
Die zentralen Bedürfnisse gemeinwohlorientierter Organisationen
Unsere Anlagespezialist*innen verfolgen in der Beratung eine sozial nachhaltige Finanzierungs- und Anlagepolitik. Unser Angebot richten sich an Unternehmen, Verbände und Organisationen der Sozial- und Gesundheitswirtschaft. Wir verstehen, dass Sie bei Investitionsentscheidungen nicht nur auf Rendite, Sicherheit und Liquidität achten, sondern auch die nachhaltig soziale und ökologische Wirkung Ihrer Anlagen berücksichtigen möchten.
Hauptziele des Gemeinwohls bei der Geldanlage sind die Themen Zweckverwirklichung und Erhalt des Vermögens. Sie stehen vor der Herausforderung, dass das Kapital auf dem Konto u.a. durch die Inflation immer weniger wird. Zusätzliche Erträge aus dem Vermögen fehlen häufig. Die fehlenden Zinserträge und Ausschüttungen schmälern die Stahlkraft gemeinwohlorientierter Organisationen.
Ziel unserer Anlagestrategie ist es, das gemeinwohlorientierten Kapital zu erhalten und in Ihrem Sinne regelmäßiger Erträge zu optimieren und zu erwirtschaften, damit Sie das Kapital nachhaltig einsetzen können. Dazu analysieren wir Ihre aktuelle Situation und identifizieren neue Potenziale.
Liquidität
Ziel unserer Anlagestrategie ist die effiziente Anlagestrukturierung Ihres Organisationskapitals sowie die Sicherstellung ausreichender Mittel.
Werterhalt
Wir erhalten das gemeinwohlorientierte Kapital unter steteiger Beobachtung variabler Marktgegebenheiten und verbessern Ihre Anlagestruktur.
Zweckverwirklichung
In der Analyse und Beratung identifizieren wir erhöhte Ausschüttungspotenziele mit dem Ziel eines gesteigerten Ertragsniveaus.
Nachhaltige Kriterien bei der Analyse
Bei der Nachhaltigkeitsanalyse berücksichtigen wir das soziale Rating (Gesellschaft, Produktverantwortung, Corporate Governance, Mitarbeiter und Zulieferer) und das ökologische Rating (Umweltmanagement, nachhaltige Produkte und Dienstleistungen, Öko-Effizienz). Darüber hinaus basieren die Vorschläge für Produkte darauf, ob die Investments Ihre Werte vertreten. Denn Nachhaltigkeit ist mehr als ein Trend, es ist eine Notwendigkeit. Mit nachhaltigen Investmententscheidungen in der Unternehmensführung leisten Sie einen aktiven Beitrag zur Erreichung der globalen Nachhaltigkeitsziele (SDGs) und fördern eine umweltfreundlichere und nachhaltig gerechtere Welt. Bei der Produktauswahl in unserer Anlagestrategie berücksichtigen wir neben der Integration von SDG- und Klima-Daten zudem auch konkrete Ausschlusskriterien. Unsere Anlagestrategien basieren auf den ESG-Kriterien (Environment, Social & Governance), die sicherstellen, dass Ihre Investitionen ethisch und verantwortungsvoll sind.
Die SozialBank steht für eine sozial nachhaltige Finanzierungs- und Anlagepolitik
ESG (Environment Social Governance)
Teil unserer Wertpapierstrategie ist die explizite und systematische Einbeziehung von ESG-Aspekten.
SDG (Sustainable Development Goals)
Die SDGs sind die Grundlage für eine weltweit nachhaltige Entwicklung auf ökologischer, sozialer und ökonomischer Ebene.
CO2- und Klimarisiken
Wir bewerten anhand externer Daten das Klimarisiko eines Unternehmens oder Fonds anhand verschiedener Kriterien wie CO2-Emissionen.
Anleihen
Unternehmensanleihen
Unternehmensanleihen sind Schuldverschreibungen, die von mittleren und großen Konzernen herausgegeben werden. Mit solchen Papieren nehmen sie Geld am Kapitalmarkt auf – eine Ergänzung oder Alternative zu Bankkrediten, mit denen Unternehmen beispielsweise Investitionen finanzieren.
Staatsanleihen
Staaten benötigen Kapital, um ihre Haushalte oder andere Projekte zu finanzieren. Wie Unternehmen nutzen auch sie den Kapitalmarkt und leihen sich Geld, indem sie Staatsanleihen ausgeben. Der Käufer dieser Anleihen wird durch den Kauf ebenso Gläubiger wie bei Unternehmensanleihen, der Staat Schuldner, der die Verzinsung und die Rückzahlung gewährleistet.
Pfandbriefe
Pfandbriefe sind festverzinsliche Schuldverschreibungen, die durch eine Deckungsmasse abgesichert sind. Die Deckungsmasse besteht aus Darlehensforderungen der Pfandbriefbanken gegen die öffentliche Hand (bei öffentlichen Pfandbriefen) oder aus Darlehensforderungen, die mit Grundpfandrechten (bei Hypothekenpfandbriefen) oder Schiffshypotheken (bei Schiffspfandbriefen) besichert sind.
Investmentfonds
Rentenfonds
Rentenfonds investieren überwiegend in verzinsliche Wertpapiere mit unterschiedlichen Zinssätzen und Laufzeiten verschiedener Emittenten. Dabei können auch hier Branchen und Nachhaltigkeit eine Rolle spielen.
Aktienfonds
Aktienfonds investieren in Aktien. Das Fondsvermögen ist breit gestreut und kann, je nach Fonds, in unterschiedliche Länder, Regionen oder Branchen investieren. Geeignet sind Aktienfonds besonders für Anlegerinnen und Anleger, die langfristig eine überdurchschnittliche Rendite erzielen wollen, sich aber der höheren Risiken bewusst sind, die mit dem Erwerb von Unternehmensanteilen verbunden sind.
Mischfonds
Mischfonds können in verschiedene Anlageklassen, wie z.B. Aktien und Rentenpapiere, aber je nach Schwerpunkt auch Geldmarkttitel, Zertifikate, Rohstoffe, Edelmetalle und Immobilien anlegen. Je nach Marktsituation kann das Fondsmanagement das Verhältnis zwischen den Anlageklassen verändern und unterschiedliche Anlageschwerpunkte bilden. Dabei können Branchen und Nachhaltigkeit eine Rolle spielen.
Immobilienfonds
Immobilienfonds investieren in ausgewählte Immobilien an verschiedenen Standorten, dadurch wird eine breite Diversifikation bei vergleichsweise niedriger Volatilität erreicht. Kontinuierliche Mieteinnahmen ermöglichen regelmäßige Ausschüttungen, weitgehend Unabhängigkeit vom Auf und Ab an den Börsen. Inflationsschutz durch Sachwertcharakter.
Mikrofinanzfonds
Ziel des Mikrofinanzfonds ist es, nach dem Grundsatz der Risikostreuung, sowohl ärmeren Bevölkerungsschichten in den Dritt- und Schwellenländern den Zugang zum Finanz- und Kreditmarkt als auch den Anlegern einen gleichmäßigen, angemessenen und nachhaltigen Wertzuwachs mittels Investitionen in diversifizierte Vermögenswerte - insbesondere aus dem Mikrofinanzbereich - zu ermöglichen.
Unsere hauseigenen nachhaltigen Fonds
Kombinieren Sie kurzfristig nicht benötigte Liquidität mit einer mittel- bis langfristigen Vermögensanlage durch Investition in kurzlaufende Festgeldkonten in Kombination mit unseren nachhaltigen Sozialbankfonds. Die vorhandenen Alternativen von Nachhaltigkeitsfonds konnten unsere ethischen, wirtschaftlichen und sozialen Ansprüche bisher nicht erfüllen. Deshalb haben wir uns entschlossen, eine eigene Fondsfamilie aufzulegen, die unseren Vorstellungen genügt – die Nachhaltigkeitsfonds. Investieren Sie umwelt- und verantwortungsbewusst in unsere zertifizierten nachhaltigen Fonds:
- BfS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds (Rentenfonds, der in grüne Anleihen investiert)
- BfS Nachhhaltigkeitsfonds Ertrag (Mischfonds aus Wertpapieren und Aktien)
- BFS Nachhaltigkeitsfonds Aktien I (Aktien von 30 nachhaltigen Unternehmen)
Nachhaltigkeitsfonds
Nachhaltigkeitsfonds
Investieren Sie umwelt- und verantwortungsbewusst in unsere zertifizierten, nachhaltigen Wertpapiere. Investieren Sie umwelt- und verantwortungsbewusst in unsere zertifizierten, nachhaltigen Wertpapiere.
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Richtlinienkonformität
Jede Stiftung und Organisation ist einzigartig. Deshalb haben wir individuelle Anlagestrategien entwickelt, die genau auf Ihre Bedürfnisse und Ziele abgestimmt sind. Zusammen mit Ihnen analysieren wir Ihre Anforderungen, ob Sie Sie Ihr Vermögen wertorientiert, nachhaltig und richtlinienkonform anlegen möchten. Bei der Umsetzung werden die wesentlichen Anforderungen des Gemeinnützigkeits- und Stiftungsrechts sowie individuelle satzungsgemäße Vorgaben zur Zweckverwirklichung berücksichtigt.
Nachhaltigkeit aus regulatorischer Sicht
Die Regulatorik (Vertriebsvorschriften) geht bei den verschiedenen Anlagestrategien, die Nachhaltigkeitsaspekte berücksichtigen, von drei Produktgruppen aus, auf deren Basis die Nachhaltigkeitspräferenzen der Kontoinhaberin oder des Kontoinhabers gezielt erfragt und mit einem passenden Produktangebot zusammengeführt werden können.
Vermeidung wesentlich negativer Auswirkungen auf Nachhaltigkeit (1. Produktgruppe)
- Finanzinstrumente/Versicherungsanlageprodukte, welche die wichtigsten nachteiligen Nachhaltigkeitsauswirkungen (Principle Adverse Impact, kurz PAI) berücksichtigen
Positiver Beitrag zur Nachhaltigkeit (2. Produktgruppe)
- Finanzinstrumente/Versicherungsanlageprodukte mit einem Mindestanteil nachhaltiger Investments im Sinne der OffenlegungsVO
Wesentlich positiver Beitrag zur Umwelt (3. Produktgruppe)
- Finanzinstrumente/Versicherungsanlageprodukte mit einem Mindestanteil ökologisch nachhaltiger Investments im Sinne der TaxonomieVO)
Auch hier legen wir in unserer Anlageberatung und Produkten wert darauf, dass mindestens eine Kategorie für Sie umgesetzt wird.
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Offenlegungsverordnung
Es finden regelmäßige Überprüfungen der Vorschriften zur Offenlegungs- und TaxonomieVO statt. Es finden regelmäßige Überprüfungen der Vorschriften zur Offenlegungs- und TaxonomieVO statt.
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