Electronic Banking für umfangreichen Zahlungsverkehr
EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist ein sicherer Standard für den digitalen Zahlungsverkehr von Unternehmen. Er verbindet Ihre Zahlungsverkehrssoftware direkt mit einer oder mehreren Banken und ermöglicht es, Zahlungen, Lastschriften und Kontoauszüge effizient und zentral zu verwalten.
Mit EBICS wickeln Sie auch umfangreichen Zahlungsverkehr zuverlässig ab – inklusive Sammelzahlungen, SEPA- und Auslandszahlungen. Freigaben erfolgen standortunabhängig über ein elektronisches Unterschriftsverfahren, das auch mehrstufige Genehmigungen unterstützt. So behalten Sie jederzeit die Kontrolle, auch wenn mehrere Personen oder externe Dienstleister eingebunden sind.
EBICS nutzt moderne Verschlüsselung und internationale Sicherheitsstandards. Dadurch schützt es Ihre sensiblen Bankdaten besonders zuverlässig und eignet sich ideal für Unternehmen mit hohem Transaktionsvolumen oder komplexen Freigabeprozessen.
EBICS Änderungen 2026 EBICS Änderungen 2026
Im Zahlungsverkehr ändern sich regelmäßig Formate und technische Vorgaben. Im Zahlungsverkehr ändern sich regelmäßig Formate und technische Vorgaben.
Zu den aktuellen ÄnderungenSo nutzen Sie EBICS
So nutzen Sie EBICS
Mit EBICS steuern Sie Ihren Zahlungsverkehr direkt aus Ihrer Zahlungsverkehrs‑ oder ERP‑Software heraus. Die Kommunikation mit der Bank erfolgt dabei sicher und automatisiert, ohne manuelle Zwischenschritte.
Der Ablauf:
- Zahlungen erstellen
Sie erfassen Ihre Überweisungen, Lastschriften oder Sammelzahlungen wie gewohnt in Ihrer Software. - Daten sicher an die Bank senden
Die Zahlungsdateien werden über EBICS verschlüsselt an die Bank übermittelt. - Zahlungen freigeben
Je nach Berechtigungskonzept geben eine oder mehrere berechtigte Personen die Zahlungen elektronisch frei – standortunabhängig und auch gebündelt für viele Aufträge. - Status und Kontoinformationen abrufen
Nach der Verarbeitung stellen Ihnen Statusmeldungen und Kontoauszüge alle relevanten Informationen zur Verfügung.
EBICS unterstützt dabei professionelle Freigabeprozesse, hohe Zahlungsvolumen und den Austausch mit mehreren Banken. So behalten Sie jederzeit den Überblick und wickeln Ihren Zahlungsverkehr effizient, sicher und nachvollziehbar ab.
EBICS bei der SozialBank – Bankindividuelle Vorgaben
Hier finden Sie besondere Vorgaben, die bei der Nutzung von EBICS speziell für die SozialBank gelten. Die aufgeführten Punkte ergänzen den allgemeinen EBICS‑Standard und helfen Ihnen, Ihren Zahlungsverkehr korrekt und reibungslos abzuwickeln.
SozialBank EBICS
EBICS- Protokoll-Versionen bei der SozialBank
Derzeit unterstützt die SozialBank folgende EBICS-Versionen:
- EBICS 2.5 (Protokollversion H004) und EBICS 3.0 (Protokollversion H005).
- Ab EBICS-Version 2.5 sind Schlüssellängen von mindestens 2.048 Bit erforderlich (s. a. EBICS - Krypto LifeCycle).
Hinweis: Hinsichtlich der RSA-Schlüssellängen sind für alle verwendeten Schlüsselpaare ab November 2027 mindestens 4.096 Bit gefordert.
Ausführungsdatum in SEPA-Überweisungen
Ein Ausführungsdatum in der Datei darf maximal 15 Tage zurückliegen, andernfalls wird die Zahlung im Kernbuchungssystem nicht verarbeitet.
Zu beachten ist, dass der EBICS-Bankrechner SEPA-Überweisungsdateien mit einem älteren Ausführungsdatum nicht direkt abweist. Ist die Datei ansonsten fehlerfrei, erfolgt eine Weiterleitung zur Verarbeitung an das Kernbuchungssystem. Erst dort erfolgt die Rückweisung. Die Benachrichtigung darüber geht auf einem separaten Weg an den Kunden (z. B. als „Kundenindividuelle Mitteilung“ oder „Payment Status Report“, EBICS-Auftragsarten „BKI“/„CIZ“ / „CRZ“).
Postenlimit pro Sammler
Für die Verarbeitung von Sammelzahlungen gilt folgende technische Vorgabe:
Die Anzahl von Einzelposten in einer Zahlungsdatei (Sammler) ist auf maximal 99.999 Posten zu begrenzen.
Payment Status Report (pain.002)
Der Payment Status Report (PSR) für SEPA-Zahlungen ist eine Bank‑Kunde‑Nachricht im XML‑Format (pain.002). Er informiert EBICS‑Kunden bei der SozialBank ausschließlich über die Zurückweisung oder Stornierung einer eingereichten Datei, eines Kundenauftrags oder einer einzelnen Zahlung (Negativmeldung). Dies betrifft:
- SEPA‑Überweisungen (EBICS Auftragsart „CRZ“)
- Echtzeitüberweisungen (Instant Payments) (EBICS Auftragsart „CIZ)
- SEPA‑Lastschriften (EBICS Auftragsart „CDZ“)
Der Statusreport hilft Ihnen, Rückmeldungen der Bank frühzeitig zu erkennen und Fehler in Einreichungen schnell zu korrigieren.
Der jeweilige PSR wird nicht automatisch zugestellt. Er muss von Ihnen aktiv über Ihre EBICS‑Applikation von unserem Bankrechner abgerufen werden.
Weitere Informationen finden Sie in der aktuellen Anlage 3 des DFÜ-Abkommens im jeweiligen Unterkapitel der relevanten Zahlungsart (s.a. Gültige Version - EBICS)
Weitere Details
Der Statusreport für SEPA-Überweisungen wird bereitgestellt, wenn:
- Überweisungsaufträge von der SozialBank vor Ausführung zurückgewiesen wurden.
- Enthalten sind ausschließlich die tatsächlich abgewiesenen Aufträge/ggf. auch vollständige Sammler.
Der Report stellt somit die offizielle Rückmeldung der SozialBank an Sie als Auftraggeber dar.
Die Bereitstellung des PSR erfolgt mit den BTF-Parametern REP/DE/SCT/pain.002/ZIP (resp. Auftragsart CRZ).
Der Statusreport für SEPA-Lastschriften wird bereitgestellt, wenn:
- die erste Inkassostelle eine Nachricht übermittelt, dass
- SEPA‑Basislastschriften oder
- SEPA‑Firmenlastschriften
vor Fälligkeit zurückgewiesen wurden.
Der Report ermöglicht eine schnelle und strukturierte Information über vorzeitige Ablehnungen seitens der Bank des Zahlungspflichtigen.
Die Bereitstellung des PSR erfolgt mit den BTF-Parametern REP/DE/SDD/pain.002/ZIP (resp. Auftragsart CDZ).
Der Statusreport für Echtzeitüberweisungen wird ausgegeben, wenn eine Echtzeitüberweisung negativ quittiert wurde
(z. B. durch SozialBank-Verbuchungssystem, einen Clearer oder die Empfängerbank).
Damit erhalten Sie eine eindeutige Information über die Nichtausführung jeder relevanten Zahlung oder eines vollständig abgelehnten Sammlers.
Die Bereitstellung des PSR erfolgt mit den BTF-Parametern REP/DE/SCI/pain.002/ZIP (resp. Auftragsart CIZ).
Auftragsarten und BTF
Nachfolgend finden Sie die von der SozialBank unterstützen Auftragsarten. Falls EBICS 3.0 oder höher verwendet wird, werden anstelle der Auftragsart sogenannte BTF-Parameter angegeben.
Mit Erhalt der EBICS-Zugangsdaten finden Sie diese Informationen ebenfalls auf dem mitgelieferten Bankparameter-Datenblatt.
Mittels Ihrer EBICS-Applikation und der Auftragsart „HKD“ (bzw. dem BTF-Äquivalent) kann sich der Teilnehmer Informationen zu den zugeordneten Konten, TeilnehmerID, Auftragsarten/BTF und den eingerichteten Berechtigungen im XML-Format abrufen.
Ein Teilnehmer kann sich ebenfalls mit der Auftragsart „HPD“ über die spezifischen Zugangs- und Protokollparameter der SozialBank informieren.
PDF Auftragsarten (Stand: April 2026)
Hinweise zum EBICS SSL-Zertifikat
►Gültig ab 06.04.2026 bis 21.10.2026
Ausgestellt für: ebics.multivia-suite.de
Ausgestellt von: D-TRUST BR CA 2-23-1 2023
Öffentliche EBICS-Bankschlüssel – Bankparameterdaten
Folgende Angaben finden Sie auch auf dem BPD-Blatt, das Sie mit den EBICS-Zugangsdaten erhalten:
H004
| Authentifikation X002 | 88 74 C8 0B 8C 15 F3 B8 36 B2 2A 6B A6 71 73 61 7D ED 21 54 BC EE 33 36 10 27 08 29 E1 A8 29 8B |
| Verschlüsselung E002 | C4 03 6E 7D 17 31 7B 8F 8C DE 3C D2 C8 1E ED 3C 4E 3F BD 92 4D A3 F3 C0 B4 24 E5 16 0A 27 FE 48 |
H005 mit Schlüsseln
| Authentifikation X002 | 88 74 C8 0B 8C 15 F3 B8 36 B2 2A 6B A6 71 73 61 7D ED 21 54 BC EE 33 36 10 27 08 29 E1 A8 29 8B |
| Verschlüsselung E002 | C4 03 6E 7D 17 31 7B 8F 8C DE 3C D2 C8 1E ED 3C 4E 3F BD 92 4D A3 F3 C0 B4 24 E5 16 0A 27 FE 48 |
H005 mit Zertifikaten
| Authentifikation X002 | 45 6A 05 CF 11 CD 31 48 8B 5A F0 9A 6D AB 44 FC D7 9D 8D 70 DE F1 15 69 43 F0 6E D7 61 B7 08 D9 |
| Verschlüsselung E002 | 33 E8 DA FF E3 07 35 69 EC 5E C0 61 1B B3 16 4B EF CC F6 6B C9 5A AE 89 3B 7E DA 09 DA 2E FF 87 |
EBICS-Standard und technische Details
EBICS
Spezifikationen, Formatdefinitionen und technische Detailbeschreibungen. Spezifikationen, Formatdefinitionen und technische Detailbeschreibungen.
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