Anlageprodukte
Unsere Anlageprodukte sind speziell auf die Bedürfnisse der Sozial- und Gesundheitswirtschaft zugeschnitten. Wir verstehen, dass Sie bei Ihren Investitionsentscheidungen nicht nur auf Rendite, Sicherheit und Liquidität achten, sondern auch die soziale und ökologische Wirkung Ihrer Investitionen berücksichtigen möchten.
Wertpapierberatung
Das engagierte Team unserer institutionellen Wertpapierberatung legt großen Wert auf eine gründliche Analyse und Bewertung jedes Wertpapiers, das wir empfehlen. Dabei richten wir unser Augenmerk besonders auf konkrete Nachhaltigkeitsaspekte. Unsere Nachhaltigkeitsstrategie wird kontinuierlich weiterentwickelt und an aktuelle regulatorische Anforderungen angepasst, um sowohl unseren eigenen hohen Standards gerecht zu werden, als auch den internationalen Zielen für eine klimaschonende und nachhaltigkeitsfördernde Gesellschaft zu entsprechen.
In der Anlageberatung und Vermögensverwaltung berücksichtigen wir konkrete Ausschlusskriterien sowie die Integration von ESG- (Environmental, Social and Governance), SDG- (Sustainable Development Goals) und Klima-Daten. Damit gehen wir über die regulatorischen Mindestanforderungen hinaus und bewerten die nachhaltige Auswirkung von Wertpapieren. Unser Ziel ist es sicherzustellen, dass Sie Ihr Kapital ethisch und verantwortungsvoll investieren können.
Mit unserer umfassenden fachliche Expertisen und langjährigen Erfahrung in der Sozial- und Gesundheitswirtschaft unterstützen wir Sie dabei, fundierten Anlageentscheidungen zu treffen und langfristig erfolgreiche Portfolios aufzubauen.
Nachhaltigkeitsfonds
Mit unseren hauseigenen BFS Nachhaltigkeitsfonds bieten wir Ihnen eine exzellente Möglichkeit, Ihr Portfolio nachhaltig zu diversifizieren. Jedes einzelne Wertpapier in unseren Fonds wird sorgfältig analysiert und bewertet, und wir wählen nur Unternehmen aus, die einen positiven Beitrag zur Umwelt, Gesellschaft und Unternehmensführung leisten. Die nachhaltige Leistung unserer Fonds wird jährlich mit dem renommierten FNG-Siegel des Forums Nachhaltige Geldanlage bestätigt und ausgezeichnet.
Weitere Informationen
ESG (Environment,Social,Governance)
Teil unserer Wertpapierstrategie ist die explizite und systematische Einbeziehung von ESG-Aspekten. ESG steht für Environmental, Social and Governance und bezeichnet das Engagement von Unternehmen in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. Wir stützen uns auf fundierte Erkenntnisse über unternehmerische Geschäftspraktiken sowie die damit verbundenen Investitionsrisiken und -chancen von einem unabhängigen Insitut. Im internationalen Vergleich schneiden die Nachhaltigkeitsfonds der SozialBank besonders in den Bereichen Environment und Social (Umwelt und Soziales) besser ab und haben einen ESG-Performance-Score von 57,7.
SDG (Sustainable Development Goals)
Die "Sustainable Development Goals" sind 17 Ziele für nachhaltige Entwicklung, welche die Mitgliedstaaten der Vereinten Nationen im Jahr 2015 verabschiedet haben. Diese SDGs sind die Grundlage für eine weltweit nachhaltige Entwicklung auf ökologischer, sozialer und ökonomischer Ebene. Anhand dieser SDGs bewerten wir unsere Anlageprodukte. Auf einer Skala von -10 bis +10 wird der Beitrag eines Wertpapiers / Portfolios auf die 17 SDGs bewertet.
CO2- und Klimarisiken
In unseren Beratungsprozess fließen auch die klimabezogenen Risiken von Unternehmen ein. Dabei bewerten wir anhand externer Daten das Klimarisiko eines Unternehmens oder Fonds anhand verschiedener Kriterien wie CO2-Emissionen, Energieeffizienz, erneuerbare Energien, Klimaorientierung und Risikoanfälligkeit. Auch Positivkriterien, wie klimafreundliche Geschäftsmodelle oder die Transformationsbereitschaft eines Unternehmens hin zu einem klimaneutralen Geschäftsbetrieb sind Teil des Analyse- und Bewertungsprozesses.
Wertpapierberatung
Wertpapierberatung mit Fokus auf die Generierung finanzieller Erträge bei verantwortungsvollen Investieren.
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Nachhaltigkeitsfonds
Investieren Sie umwelt- & verantwortungsbewusst in unsere zertifizierten Fonds, z.B. den BFS Nachhaltigkeitsfonds Green Bonds
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Vermögensverwaltung
Unsere Vermögensverwaltung bietet Ihnen eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, die auf Ihre individuellen Anlageziele und Risikoprofile abgestimmt ist. Mit unserem digitalen Vermögensverwaltungsangebot GemeinwohlInvest haben wir speziell für Stiftungen eine Lösung entwickelt, die nicht nur auf den langfristigen Erhalt Ihres Stiftungsvermögens abzielt, sondern auch soziale und ökologische Wirkungen erzielt. Wir legen großen Wert auf Richtlinienkonformität und Nachhaltigkeit und bieten Ihnen eine transparente und effiziente Verwaltung Ihres Vermögens.
In unserer individuellen Vermögensverwaltung realisieren wir flexibel und individuell Ihre Anlagestrategien und -ziele. Dabei fließen sowohl finanzielle als auch nicht-finanzielle Faktoren wie ESG-Kriterien in unsere Überlegungen ein. Mit unserer professionellen Expertise und einem aktiven Risikomanagement begleiten wir Sie dabei, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und Ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Vermögensverwaltung
Vermögensverwaltung
Wir verwalten Ihr Portfolio nach gemeinsam erstellten Richtlinien und erarbeiten mit Ihnen ein passendes Anlagekonzept. Wir verwalten Ihr Portfolio nach gemeinsam erstellten Richtlinien und erarbeiten mit Ihnen ein passendes Anlagekonzept.
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Nachhaltigkeit bei der SozialBank
Die SozialBank steht für eine sozial nachhaltige Finanzierungs- und Anlagepolitik. Erfahren Sie mehr über unsere Mindestausschlußkriterien und die Integration von ESG, SDG und Klimadaten bei unserer Beratung.
Ausschlusskriterien
Mit Hilfe von Ausschlusskriterien können Unternehmen, Branchen oder Länder systematisch aus einem Anlageportfolio ausgeschlossen werden, wenn sie sich an bestimmten Aktivitäten beteiligen oder Verstöße gegen Grundrechte und Standards begehen. Die wichtigsten Kriterien, die bei unserem Auswahl- und Beratungsprozess berücksichtigt werden, sind im Folgenden aufgeführt.
Ausschlüsse & normbasiertes Screening
Unsere Ausschlusskriterien zielen darauf ab, negative Einflüsse zu vermeiden, indem Unternehmen ausgeschlossen werden, die in kritischen Bereichen wesentliche Umsätze (> 5% des Gesamtumsatzes) erzielen. Unsere Investitionspolitik schließt Staaten aus, die internationale Normen und Abkommen in Bezug auf Menschenrechte und Umweltschutz missachten.
Ausschluss von kontroversen Geschäftsfeldern
- Kontroverse Waffen, Konventionelle Waffen & Rüstung*, Kernenergie (inkl. Uran)*, Kohle*, Unkonventionelles Öl & Gas (inkl. arktische Bohrungen)*, Tabak*, Biozide*, Glücksspiel*, Alkohol*, Pornografie*, *Anteil am Unternehmensumsatz > 5%
Ausschluss von kontroversen Geschäftspraktiken/ Normverstößen
- Schwere Verstöße gegen den UN-Global-Compact
- Menschenrechte, Arbeitsrechte, Umweltschutz, Korruption
- Umweltkontroversen, Menschenrechtskontroversen, Governance-Kontroversen (inkl. Bestechung und Korruption), Arbeitsrechtskontroversen (inkl. Kinderarbeit)
Ausschluss von Staaten mit folgenden Merkmalen
Unsere Investitionspolitik schließt Staaten aus, die internationale Normen und Abkommen in Bezug auf Menschenrechte und Umweltschutz missachten.
- Verstöße gegen Demokratie- und Menschenrechte, Nichtratifizierung der UN-Biodiversitätskonvention, Nichtratifizierung des Pariser Klimaabkommens, Nichtunterzeichnung des Atomwaffensperrvertrages, Korruption