Interessenten mit einem Anlagevolumen ab EURO 10 Millionen bietet die Bank für Sozialwirtschaft eine spezielle Form der Vermögensverwaltung an: einen genau auf Ihre Anlagebedürfnisse zugeschnittenen Spezialfonds. 

In Zusammenarbeit mit Ihrem Anlageberater ermitteln Sie zunächst Ihre Kriterien für die Anlage- und Risikostreuung und bestimmen dann die Zusammensetzung Ihres Spezialfonds. Entsprechend Ihren Wünschen kann ein solcher Spezialfonds als ausschüttender oder thesaurierender Fonds aufgelegt werden. Halbjahresberichte sowie ein jährlich geprüfter Rechenschaftsbericht ermöglichen Ihnen die Kontrolle Ihres angelegten Geldes. Daneben bestimmen Sie als Investor die Anlagepolitik und führen den Vorsitz im Anlageausschuß, dem auch Ihr Anlageberater angehören wird. Der Anlageausschuß tritt in der Regel zweimal im Jahr zusammen. Die Fondsanteile können jederzeit aufgestockt oder zurückgegeben werden. Der Verkaufserlös steht Ihnen dann innerhalb von zwei Tagen zur Verfügung.

Für dieses Angebot kooperiert die BFS mit einer Kapitalanlagegesellschaft, die auf diesem Gebiet langjährige Erfahrung besitzt.

Vorteile eines Spezialfonds:

Bewertungsvorteile: Indem Sie selbst den Wert der Fondsanteile bilanzieren, findet im Fondsvermögen ein Ausgleich zwischen Abschreibungen und stillen Reserven der einzelnen Wertpapiere statt.

Die Wertpapiere innerhalb Ihres Fondsvermögens können wiederholt umgeschichtet werden, ohne daß Sie sich dem Verdacht der Gewerblichkeit aussetzen, d.h. ohne daß Ihre Gemeinnützigekeit gefährdet wird.

Ein Spezialfonds macht es für Sie einfacher, Wertpapiere nach Ihren eigenen Anlage- und Risikokriterien zu streuen: Für die Anteilinhaber entfällt das Buchen der Wertpapierumsätze und der Zins- und Dividendengutschriften. Neben der Bilanzierung der Fondsanteile fällt nur eine Buchung für die jährliche Ertragsausschüttung an.

Ihren Ansprechpartner erreichen Sie persönlich per Telefon:

Christa Plathen, Tel. 0221.97356.139
Joachim Baum, Tel. 0221.97356.108
Christian Fastenrath, Tel. 0221.97356.217
Thomas Knauer, Tel. 0221.97356.295
oder per Email vermoegensanlage@sozialbank.de

Wenn Sie es wünschen, übernehmen wir für Sie gerne die Verwaltung Ihres Vermögens. Die Kriterien dieser Verwaltung diskutieren wir mit Ihnen ausführlich, die Anlagestrategie wird ganz auf Ihre Wünsche und Bedürfnisse abgestimmt. Selbstverständlich liegt der Schwerpunkt in der ausgewogenen Anlagestreuung in allen handelsüblichen Wertpapieren.

Die mit Ihnen gemeinsam erarbeitete Anlagestrategie wird Bestandteil des Vermögensverwaltungsvertrages, der die BFS ermächtigt, selbständig im Rahmen dieses Vertrages Ihr Vermögen zu managen. Mindestens zweimal jährlich erhalten Sie von uns ein ausführliches Reporting.

Die Höhe der Verwaltungsgebühren richtet sich einerseits nach der von Ihnen gewünschten Anlagestrategie und zum anderen nach der Höhe des von uns zu verwaltenden Vermögens.

Sprechen Sie uns an.Crista Plathen Tel. 0221.97356.139
Joachim Baum Tel. 0221.97356.108
Christian Fastenrath Tel. 0221.97356.217
Thomas Knauer Tel. 0221.97356.295

Wenn Sie Interesse haben, Ihre Festgeldanlage mit einer Anlage in einen Investmentfonds der Bank für Sozialwirtschaft zu kombinieren und damit Ihre Ertragschancen zu optimieren, ist unser Angebot BFS-FestgeldPLUS genau das Richtige für Sie:

Sie entscheiden selbst, ob Sie 20 %, 30 %, 40 % oder 50 % Ihres anzulegenden Kapitals als Festgeld binden und ob Sie den übrigen Betrag sehr sicherheitsorientiert in den BFS Euro-Renten d54 SEB Invest oder etwas wachstumsorientierter in den BFS-INVESCO EuroMIX investieren. Zu Ihrer Orientierung zunächst einige Informationen zu diesen beiden Fonds:

BFS Euro-Renten d54 SEB Invest

Seit Ende Oktober 2001 bietet die BFS mit dem ÜBFS Euro-Renten d54 SEB Invest– ihren ersten reinen Rentenfonds an. Er wurde gemeinsam mit der Kapitalanlagegesellschaft SEB Invest GmbH speziell für Anleger mit einer starken Sicherheitsorientierung aufgelegt. Der Fonds hat das Ziel, nachhaltige laufende Erträge aus rein deckungs-stockfähigen, d.h. äußerst risikolosen Anlagen, zu erwirtschaften. Das Fondsvermögen wird ausschließlich in Euro-Rentenpapiere von erstklassigen Emittenten aus EU-Mitgliedsstaaten angelegt, die die Anforderungen an die Deckungsstockfähigkeit erfüllen.

BFS-INVESCO EuroMix

Dieser Publikumsfonds wurde von der BFS gemeinsam mit der internationalen Kapital-anlagegesellschaft INVESVCO aufgelegt. Er investiert zu 75 % in Rentenwerte und zu maximal 25 % in Aktien. Alle Wertpapiere müssen in Euro notiert sein, damit kein Wäh-rungsrisiko entsteht. Um die Sicherheit weiter zu erhöhen, erwirbt der Fonds ausschließlich Wertpapiere von Emittenten aus dem Euro-Raum. Für den Kauf festverzinslicher Wertpapiere kommen nur Schuldner erstklassiger Bonität in Frage, z.B. Staatsanleihen oder Pfandbriefe. Deren Papiere gewährleisten einen berechenbaren Zinsfluss und damit stetige Erträge. Daneben wird bis zu einem Viertel des Fondskapitals in Aktien internationaler Großunternehmen aus dem Euro-Raum investiert und zwar von Firmen, die eine solides, langfristiges Wachstum versprechen.

Selbstverständlich haben Sie auch die Möglichkeit, Ihr Kapital in ein BFS-FestgeldPLUS anzulegen, wenn Sie eine risikoorientiertere Anlagepolitik verfolgen. Hier bieten wir Ihnen die Kombination einer Festgeldanlage bei uns mit der Investition in verschiedene Aktienfonds der Zürich Invest an.

Gerne beraten wir Sie nach Ihren individuellen Kriterien und Anlageerfordernissen. Sprechen Sie Ihren Kundenberater in Ihrer BFS-Geschäftsstelle an!

Wenn Sie Beträge ab 50.000,- Euro in Spareinlagen mit dreimonatiger oder sechsmonatiger Kündigungsfrist anlegen möchten, können Sie das BFS-Geldmarktsparkonto nutzen: 

Die attraktiven Zinsen der BFS-Geldmarktsparkontos werden monatlich der Kapitalmarktlage angepaßt und orientieren sich am Monats-Euribor.

Für das Jahr 2009 rechnen wir:

Für 3-monatige Kündigungsfrist:Januar 2,53 %

Februar
März
April
Mai
Juni
Juli
August
September
Oktober
November
Dezember 

Für 6-monatige Kündigungsfrist:Januar 2,58%

Februar
März
April
Mai
Juni
Juli
August
September
Oktober
November
Dezember

Gerade für unsere gemeinnützigen Kunden ergibt sich häufig die Chance, kurzfristig hohe Geldbeträge anlegen zu können. Unsere Festgelder bieten Ihnen dazu beste Möglichkeiten. 

Tagesaktuelle Konditionen nennen Ihnen unsere Geschäftsstellen in Ihrer Nähe.
Mindestanlage: 5.000,- Euro
Mindestanlagezeitraum: 30 Tage 

Sie können Ihr Festgeld auch als AutoFestgeld anlegen: Auf Ihren Wunsch prolongieren wir automatisch Ihre Festgeldanlagen. Die optimal auf Ihre Anlagesummen und -laufzeiten zugeschnittenen Konditionen Ihres Festgeldes vereinbaren Sie mit Ihrem Kundenberater.

Tagesaktuelle Konditionen nennen Ihnen unsere BFS-Geschäftsstellen.